Se advierte que empresas informales utilizan nombres de entidades o instituciones formales, con la finalidad de dar apariencia de legalidad a sus actos.
La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS), ante diversas consultas y en salvaguarda de los intereses de los ciudadanos, advierte que vienen operando en el país esquemas que realizan actividades financieras sin contar con autorización de la SBS.
Los siguientes esquemas de negocio no cuentan con autorización de la SBS para captar dinero del público:
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Shopseo – Shop Seo |
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Mined o Mined Academy |
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Luxury Capital |
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Xeven Social Crowdfunding |
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Sin Fronteras Con 615 |
Conforme al artículo 11 de la Ley N.° 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros, toda persona que pretenda captar o recibir dinero de terceros, en forma de depósito, mutuo o cualquier otra modalidad, requiere la autorización previa de la SBS.
Asimismo, se han detectado las siguientes supuestas empresas que ofrecen préstamos fraudulentos a través de Internet y Facebook.
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SBS Finance Group |
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Financiera Cooperuanos |
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Credy Soluciones S.R.L. |
https://www.facebook.com/Credy-Soluciones-SRL-102174189102005/reviews/?ref=page_internal |
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Familias Unidas |
Dichas entidades son fraudulentas, pues ofrecen préstamos con la condición que, previamente, los interesados realicen depósitos de dinero, por concepto de pólizas, seguros de créditos, gastos o comisiones, sin que finalmente cumplan con desembolsar los préstamos ofrecidos.
Se advierte que, con frecuencia, estas entidades informales utilizan nombres de entidades o instituciones formales, incluidos los nombres de sus directivos o funcionarios, con la finalidad de dar apariencia de legalidad a sus actos.
Por ello, se invoca a la población en general a informarse adecuadamente y tomar las previsiones del caso, cuando deba decidir dónde ahorrar o invertir su dinero; verificar con las propias empresas o entidades formales aludidas la veracidad de la información que se difunde.
Cualquier consulta o denuncia relacionada con personas o empresas que presten servicios financieros, sin autorización de la SBS o sin encontrarse registrados, puede ser presentada a esta entidad a los teléfonos 0800-10840 (línea gratuita a nivel nacional) o 01-200-1930, al correo electrónico Esta dirección de correo electrónico está siendo protegida contra los robots de spam. Necesita tener JavaScript habilitado para poder verlo. o ingresando a nuestra página de la SBS: www.sbs.gob.pe/informalidad.
